揭秘电信诈骗的宿世此生

Tencent CCC
移动诈骗攻击
移动装备，早就已经成为了攻击者的重要目的，因此移动端诈骗攻击的运动愈加频仍也就不敷为奇了。现在，有约莫58%的数字生意业务运动是通过移动端装备发起的，而且如今的网络攻击运动中有1/3也是针对移动端装备的。在美国就更加严峻了，每年环球针对移动端的诈骗攻击增长率约为24%，但美国的同类攻击增长率每年约为44%，你们说惨不惨…
越来越便捷的通讯与经济往来方式，使得这类犯罪成为一个环球化的趋势。那么，电信诈骗为何屡禁不止？究其缘故原由可以归结为：“风险低，收益高，不与被害人发生直接的打仗，追查难，判刑轻”。纵观已往靠近二十年的国内电信诈骗发展路径，其轨迹可以形貌为：台湾劈头—>本土权势崛起–>境外扩散—>而后外籍权势渗入。
电信诈骗劈头台湾电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现。其时他们的重要本领是使用发放传单和利用“王八卡”电话（冒名申请的电话卡）的方式，声称受害人中刮刮乐和赌马等大奖，但在领奖前必须先寄出肯定额度的税金。在被害人汇出第一笔钱后，诈骗团体再以状师费、手续费、公证费等款式，一次又一次要求被害人汇钱，直到被害人觉醒或财帛被榨干为止。由于电信诈骗的乐成率较高，且不劳而获的金额相对较大，因此很快就成为台湾地域最紧张的犯罪情势之一。大批不良分子、乃至是曾经拥有精良工作的人都纷纷参加。

2001年前背景湾一吴姓犯罪分子便“发明”了以退税的方式举行诈骗。据称，此人从事诈骗前，曾在台湾嘉义县担当县议员，其部下有10套人马，这些人都必须受到严酷的绩效稽核，并实验赏罚制度。不但以诈骗所得审定业绩，而且定期组团前去东南亚度假胜地举行检验总结。此人曾吹捧，最好赚的时间一周便进账8000万元（新台币）。民进党上台以后，由于缺乏执政履历，对台湾社会管理一筹莫展，致使电信诈骗达至疯狂。据台湾警务部分统计，1999年台湾岛内诈骗案件数4262件，2000年即增长到7000件，2005年更是猛增至4.3万件，诈骗金额也由1999年的12亿元增长到2006年的185.9亿元。

电信诈骗在岛内引发天怒人怨后，台湾政府的打击力度有所加大。在台湾政府的打击下，台湾诈骗团体开始“财产外移”。
2002年前后，台湾移动电话业务在福建创建信号台。由于在大陆东南沿海地域可以吸收到台湾的移动电话信号，而且两岸迟迟没有创建共同打击犯罪的机制，台湾电信诈骗犯罪团伙找到了“新门路”。他们使用两岸没有司法相助条款的空档，将诈骗基地转移至福建福州，福州成为台湾籍诈骗团体的第一个集散地，继承使用“王八卡”对台湾大众举行诈骗。

图片泉源于腾讯舆图
不外当时候，台湾人到大陆开窝点重要是为了骗台湾人。第一批来到大陆的台湾诈骗团体为了节省本钱，雇佣了有语言上风的福建安溪人充当打电话、取钱的马仔。这些团体在大陆一样平常以台商公司名义运作，一个“公司“一样平常有雇员四十余人，内部管理精密，层级分明。除少数主管外，下层职员都接纳军事化管理步伐，严酷限定外出。这些下层职员在现实操纵电话行骗前，都会担当“公司“内部的严酷培训，每人都要熟记工作话术后才气上岗操纵。公司天天都要召开检验集会，对每一套脚本和话术、每一个“客户”的反应都要颠末斟酌并优化，其版本迭代速率和实行力堪比如今互联网公司。

2008年，台湾检警才抓到一批台籍电信诈骗犯，并从他们口中得知福州有一条街的台商都在暗地里从事电信诈骗行业。这里逐日每夜灯火通明，下层员工高达两千人以上，每人天天工作时间长达十二小时。不外随着时间推移，台湾当地住民因上当太多已经很少被骗。而此时台湾籍诈骗团伙脑壳才转过弯来，发现本身之前是多么傻，跑到大陆来居然只骗台湾人，而忘了本身死后的大陆才是个巨大的市场。于是台湾骗子们将对象锁定在中国大陆地域，究竟这里有同文同种的巨大生齿基数，是比台湾更大的肥羊。由于台湾人的口音漏洞很轻易引起人们的警觉，因此在台湾诈骗团体转向中国大陆行骗时招收了更多大陆本土职员（这也为后续本土权势崛起埋下了伏笔）。
云云便形成了精密的三级诈骗伎俩：

一级骗子最下层，通常是资历较浅的新手，他们是大众一样平常接到诈骗电话后第一个攀谈的对象；

二级骗子履历丰富，重要负责在有人中计之后，出头饰演详细的脚色，比方公安民警或银行主管，加深受害人的信托感和危急感；

当受害人对二级骗子笃信不疑后，最资深的三级骗子就会登场，对受害人下达转移款项的详细指令。

电信诈骗本土权势崛起台湾人在福建开设窝点既骗大陆人又骗台湾人，本来给台湾人充当打手的安溪人以为为何不本身单干呢？于是，中国本土籍最早的电信诈骗团伙在2002年前后出现，伎俩完全翻版台湾。有了犯罪团伙，警方一定要打击，随着警方对安溪地域的重点整治，安溪籍诈骗团伙又逃到深圳。其时的深圳，来自天下各地的各类人鱼龙稠浊。很快电信诈骗的本领像病毒一样扩散至天下，出现显着的地区特性，如湖南娄底、福建安溪、广东电白等等，且每个地域的诈骗伎俩又各有特色。不外，大陆本土与台湾电信诈骗团体有者显着的区别。

起首是台湾电信诈骗的财产化水平很高，从话务组到资金组，诈骗的各个环节都有专人负担。各个组之间互不接洽，打掉此中一个组对犯罪团体而言根本不要紧，很快一个全新的组重新组建起来，以是打击起来非常难，每每抓到的只能是马仔。大陆本土籍诈骗团体则多是原始操纵，出现显着的家属化特性，因此每每抓到一个就能端掉一个犯罪团体。但近来几年开始，大陆本土籍犯罪团体也开始出现台湾籍犯罪团体公司运营的雏形，而且开始往境外转移窝点。
在大陆本土电信诈骗崛起期间，各种敲诈脚本轮替上演：
一. 2002年前后 “脑溢血”“车祸”骗术伸张 这一时期诈骗分子重要操纵的是“脑溢血”诈骗案。诈哄人员通常在各大车站网络游客手机信息，然后假冒医务职员，打电话谎称外出职员在异地患脑溢血等重病或遭遇车祸，利用其眷属将所谓 “手术费”“医疗费”汇入指定账号，少则几千、多则十余万元。

2003年5月26日，在广州做玉器买卖的郑剑花忽然接到福建故乡打来的电话，告知其父亲在火车上突患脑溢血，急需救治。她按对方留下的号码，与“主治医师”和“院长”取得接洽，对方以病情的变革两次要求汇款，她汇去13.9万元。当天13时许，郑剑花被要求再付10万元。有所察觉的她立即致电医院查询，获悉并没有雷同病人，才确知上当。

二. 2010年前 “中奖”、“重金求子”利诱 2002年到2010年间，电信诈骗放肆，但技能含量广泛不高，最平常的诈骗方式照旧画饼利诱，作案人奇妙地使用人对利欲的渴求实行诈骗。

2009年，浙江省龙泉市龙塘村的瞿清菊收到一封中奖信，奖区表现她中了代价29万元的丰田轿车。瞿清菊赶紧按信上电话接洽兑奖办公室，对方“证明”她中了奖，但要兑奖得先交6万元所得税和公证费。由于瞿清菊多了个心眼去邮局扣问，才没受骗到。

27岁的李树芳是江西余干县石溪村人，她因从事“重金求子”诈骗被警方抓捕。“重金求子”作案人声称本身是富婆，丈夫年事太大或无生养本领，急需找一名康健男士帮其有身，诱饵是乐成后的重金报答。一旦有人“中计”，作案人会计划“诚意费”等环节让受害人不停打钱。

三. 2010年起打着“公检法”等旗帜行骗 2010年以后，电信诈骗案在原有作案伎俩的底子上本领翻新。
最初，犯罪分子以电话或银行卡欠费、法院传票、车辆违章、异地电话卡欠费等为映头，假冒公检法工作职员称事主身份信息被盗用，且涉嫌洗钱、涉黑和诈骗等犯罪，要求对事主的银行账户举行处置惩罚，从而对事主举行诈骗。之后，另有假冒银行工作职员、社保部分工作职员，编造银行卡透支要还款、有社保金领取等虚伪信息行骗。

2015年12月20日，贵州都匀市经济开辟区建立局财政主管兼出纳杨某接到“上海松江公安分局何群警官”的电话，对方称其名誉卡存在题目。在“何警官”诱导下，又有自称“孙查察官”和“杨查察长”的人接洽他。指示他登录虚伪的“查察院”网站，并故意让他看到虚伪“电子通缉令”，使他坚信本身涉嫌“犯罪”。并指令他下载软件共同“清查”，直至单元的1.17亿元资金全被转走才发觉受骗。

四. 2012年后网络诈骗频发 随着网络、电脑和智能手机的遍及，网络诈骗开始出现出上升的趋势。犯罪分子通过垂纶网站、伪基站、偷取QQ微信等方式举行诈骗。

73岁的上海市民谢老伯曾在某购物网站订购了两个拉杆箱，随后接到了一名自称箱包店老板的电话。“老板”以谢老伯所购买商品缺货为由，向其发送了一条网站链接，请他举行退货操纵。谢老伯按对方提示输入了本身银行卡号以及付出宝暗码后，这些信息就受骗子盗取到了。今后，骗子将他银行卡内的86万余元存款悉数转至理财账户内。

五. 2015年起借大数据精准诈骗 大数据期间，通过互联网，骗子可精准地找到受骗者的姓名、性别、家庭住址、职业、爱好以致近来关注的事物、当前的状态。山东的“徐玉玉受骗死案”及北京的“清华老师受骗万万案”便是云云，骗子知道徐玉玉申请助学金的环境，骗子也知道大学老师举行过房产生意业务。

李密斯是武汉一家公司的管帐，2016年5月6日下战书，“总司理”加她微信，将她拉进一个群。群成员中公司向导和同事的名称、头像都正常。“董事长”在群中说他在外地开会，不要打他电话。“董事长”要李密斯接洽“蒋总”，并称条约包管金已打到了他个人账户。但李密斯接洽时“蒋总”称条约有收支，要求把款子退给他。“董事长”让李密斯从公司账上转85万到对方账户，并称“晚点再把款补回公司”。李密斯通盘照做。下战书5点左右，李密斯走出办公室，发现真正的董事长正在隔壁办公。

根据中国公安部的大略统计，从2011年起，大陆电信诈骗案的均匀年增长率为70%以上。诈骗金额均匀每年都在百亿人民币，2015年更是暴增至两百亿人民币以上，足见诈骗业之繁盛。
电信诈骗环球扩散2009年4月，《海峡两岸共同打击犯罪及司法相助协议》签订，这才让气势高涨的台湾诈骗团体轻微得到遏制。而国内也加大了各地电信诈骗打击力度，每年抓获大批涉案职员。

不外也正是籍着这一打击压力，逼台湾和大陆诈骗团体团体出走。他们开始在东亚和东南亚等地创建新的诈骗基地，触角遍及日本、韩国、泰国、菲律宾、马来西亚，印尼等国。转战东南亚，就是使用差别地区、差别国家之间的壁垒，来到达躲避打击的目标。
诈骗团体首脑初建一个外洋机房，约莫要四十万到五十万人民币。首脑作为出资人，会一并将三十到四十人中层、下层职员，乃至煮饭的厨师都一并带出国。这些人因签证限定，一次出动通常只能滞留三个月左右。为了安全起见，他们通常会以出国观光方式，团进团出，一旦返台便当场遣散。等过一阵子后，再构造起来，更换埋伏的国家，重新“开业”，再诈骗三个月。
诈骗团体一样平常包罗电话组和资金组，前者是根据事先筹谋好的骗局，专门负责通过短信、电话等本领疑惑受害者。后者专门负责资金拆分和陌头提现，可以在最短几分钟内把骗到的钱掠走。而在东南亚，这种犯罪变得更加专业化、财产化。东南亚的犯罪团伙，每每是由数个独立运作的“公司”构成，好比电话组，就是一个独立的“公司”。他们专门从事打电话行骗这一环节，很大概同时承接好几个犯罪团伙的业务。由于埋头，以是“专业”，以至于省去了每次招募成员举行培训的环节。只要把事先写好的脚本给他们，他们就能立刻操纵。
同样，资金组也是云云。有些资金组最多时同时大概为10余个犯罪团体处置惩罚资金业务，还负责为国际赌球团体洗钱。由于各自独立，差别犯罪团体之间的成员是互不相识的，有接洽的只是最上层的“老板”。好比，电话组本日开始工作了，他们一早通过网络电话，报给资金组10张银行卡，本日的全部骗到的钱都进入这10张卡，接到名誉卡信息后，资金组立刻开始全程监控，等候电话组关照。一旦对方发来信息，某卡进钱，资金组立即开始操纵账户，将钱拆分成数十个数额可以直接提现的账户里，同时关照陌头负责取现的‘马仔’（又名车手）。这些‘马仔’天天带着一个大袋子开着车在陌头转，取完钱后，根据指示，到指定所在，会有车来将钱取走。
比年来，大陆警方与东南亚各国互助打击犯罪的力度渐渐增强，使得诈骗团体又进一步向非洲、中东地域、和大洋洲，美洲等地扩展。依附台湾“护照”可以在环球140多个国家或地域免签证或落地签证入境的上风，现在环球流窜的电信诈骗团体照旧以台湾人为主，且专业水平每每高出大陆本土诈骗团体好几个条理。他们在日本、韩国、斯里兰卡、土耳其等亚洲国家架设机房，乃至远赴欧洲希腊、非洲埃及、肯尼亚、南非，大洋洲斐济、澳洲。就连美洲的美国、加拿大、多明尼加、尼加拉瓜、巴拿马、萨尔瓦多、巴拉圭等国也都有台湾诈骗团体在本地架设电信机房，以跳接方式躲避查缉。
总之，只要网络条件好、入出境检察不严酷、生存本钱低、治安杂乱的国家，诈骗构造都可以说是各处着花，如病毒般伸张到环球六大洲。
外籍电信诈骗权势入侵外籍电信诈骗团体重要是西非裔，他们之前重要是针对英美等发达国家实行电信诈骗，通过邮箱植入木马和国际婚恋网站等方式作案。

以邮箱为例，一旦受害者不慎点开了犯罪者发送的邮件，电脑就会被植入木马。而犯罪分子会静静观察邮件往来，等出现了款项信息，他们就会在受害者发出账号时将账号移花接木。

在西欧盛行数十年的“尼日利亚邮件骗局”
要不是由于语言停滞，西非裔的诈骗犯们大概早就“入侵”中国了。但现在在国际结交网站上，他们已经盯上了有经济气力又想“钓洋鬼子”的年轻女子，普通点讲，就是“垂纶者反被钓”。上海警方就曾接到过一名武汉籍女子报案，称被“阿拉伯酋长的儿子”骗光了全部财帛。从两岸联手共同打击犯罪以来，抓获的七千多名诈骗犯中有四千六百人是台湾人；天下的诈骗丧失有50%落入台湾人为主的各个团伙手中；而诈骗金额在万万元以上大案更是险些全部都是台湾犯罪团体作为。
为何电信诈骗台湾最强第一：台湾诈骗汗青久长


从1990年开始，电信诈骗就在台湾出现，有“假退税”、“假中奖”、“假绑架”、“假警员”、“假银行专员”等等一系列脚本演进。而大陆的电信诈骗第一案直到2002前后年才在安溪展露头脚，整整晚了10几年，伎俩也是完全从盗窟台湾诈术开始。
第二：台湾地域所发护照免签国比力多

电信诈骗必须要以语音通话或笔墨简讯的方式发送出去，因此必须要常常更换基地，以淘汰被追查到发信所在的大概。台湾人能免签远赴大量非洲、欧洲和大洋洲国家，对睁开游击作战非常有利。
第三：诈骗业人才济济

台湾诈骗业比周边地域早发展10年，师傅一代早已传至徒子徒孙。关键技能如设置机房、转接网站、黑客读卡机等，都已酝酿为“适口可乐秘方”一样平常的独门特技。师徒“讲授相长”，由此才气犯下万万元以上的大案。
第四：拥有成熟发达的洗钱网络

台湾防洗钱法中，存在不美满之处，给犯罪怀疑人有可乘之机。台湾地域台面上的热门洗钱方式包罗：人头账户、国外汇款、支属账户、支票、邮政礼券、归还债务、无存单定存等7种。再加上银楼、地下汇款公司，以及交易高代价商品等。
第五：台湾政府对于诈骗犯罪的量刑稍微

按照台湾地域法律规定，诈骗罪量刑为最高五年的有期徒刑或新台币五十万以下的处罚。而大陆则按照数额，处以三年以上十年以下有期徒刑，最高将面对无期徒刑。因此，台湾的诈骗分子岂论在那里被抓，只要遣送回台湾，常因判罚较轻，很快就能出来重操旧业。
第六：大陆大众、银行业者对电信诈骗的防范意识不敷强

台湾诈骗团体的目的超过门生、退休老人、下岗职工等数个社会阶级。他们每每是这个社会的最弱势群体，自我掩护意识不强，因此成为最轻易动手的对象。
这么多年来，电信诈骗本领格式不停翻新，“脚本”不停更换，但万变不离其宗，都离不开 “账户”这个关键词——起首让你失去判定力，再弄走你“账户”里的钱。好比，最初的“猜猜我是谁”，是打电话让你猜本身是谁，无论你的答案是谁，他都会顺竿爬上，成为你可以信托的熟人，然后动你钱的头脑。如今的“猜猜我是谁”，则有了“网络变种”：破解别人的QQ号，下载别人的视频资料，向对方的挚友行骗大概直接莳植木马长途操控被害人账户。以是我们要牢记一句话：“接到来源不明电话，不管对方自称是什么，只要谈到钱、账户，立刻挂断电话”。
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