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高层决策周刊3.23

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发表于 2020-3-22 22:47:17 | 显示全部楼层 |阅读模式

中国经济面临冲击挑战 远比非典和金融危机时期还大》:中国拉动经济增长就靠三架马车——“消费、出口和投资”。2019年,消费、投资和出口三驾马车对中国经济增长的贡献率分别为57%、32%和11%。疫情影响之下,消费、出口受到严重打击,剩下就只有投资可以拿来做突击发力。

从对经济的拉动作用看,基建增速每提升1个百分点,拉动GDP增速0.11个百分点左右。2019年基建增速是3.8%,要实现今年5%-6%的经济发展目标,基建增速至少要达到10%。所以,近期被34万亿基建投资刷屏,很明显2020年基建要发力了。




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人类正面临全球危机 疫情后世界格局将发生巨变
【研究员】:WH

现任美国政府连其最亲密的盟友都抛弃了。当它禁止所有从欧盟出发的旅行者时,它懒得给予欧盟应有的事先通知——更别提就这一严厉措施与欧盟进行磋商了。据说,它向德国一家制药公司出价10亿美元,欲购买一种新的Covid-19疫苗的专利权,这使德国震惊不已。即使美国现任政府最终改变立场并提出一项全球行动计划,估计也没什么人会追随一个从不承担责任、从不承认错误、一切功劳归自己、所有责任归他人的领导人。


【博览财经特稿】继在《三联生活周刊》2020年第12期独家中文刊发《阻止全球灾难,需要重获失去的信任》一文后,以色列历史学家尤瓦尔·赫拉利(代表作《人类简史》三部曲)再次在本刊独家中文刊发最新署名文章,表达他对这场疫情危机与人类社会未来之关系的思考。新的文章观点概要如下:

2、我们当然应该利用新技术,但是这些技术应该赋予公民权力。当人们谈论监控时,请记住,同样的技术,公共当局可以用它监控个人,个人也可以用它监控公共当局。

人类正在面临全球危机——也许是我们这代人经历的最大危机。公众和政府在接下来几周所做的决定可能会影响世界未来几年的样貌。这些决定不只会影响我们的医疗体系,还会影响我们的经济、政治和文化。面对危机,我们必须迅速、果断地采取行动,但是也该考虑到这些行动带来的长远影响。当在不同选项间进行抉择时,我们不只要考虑如何克服眼前困难,更要自问危机过后我们生存的世界会变成什么样子。是的,危机终将过去,我们大多数人会幸免于难——但是我们生活的世界将不再一样。

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我们可以并且应该同时享有隐私和健康,而非对立

为了阻止流行病爆发,所有人都需要遵守一些指导方针。想要控制疫情,主要有两个方法,其中之一是控制,惩罚破坏规则的人。如今,是人类历史上头一次,技术做到了时刻监视所有人。在与冠状病毒疫情的抗争中,通过严密监控人们的智能手机,数亿个面部识别摄像头,并要求人们报告体温和身体状况,不仅可以快速识别出疑似冠状病毒携带者,还可以追踪他们的活动范围和密切接触者。此外,一系列的移动应用程序还随时提醒市民与感染患者的距离。

你可能会争辩说这些不是新鲜事儿。近年来,政府和企业都在使用越来越先进的技术来跟踪、监控和操纵。如果我们不加小心,冠状病毒的流行可能会成为监控历史上的重要分水岭——很多国家原本抗拒的大规模监控工具部署会变得合理和正常;监控也会发生从“皮肤上”到“皮肤下”的戏剧性转变。

跟踪人们在现实和虚拟世界中的行为可以为政府和企业提供大量信息,但比起从生物识别技术中收集的信息,这不算什么。例如,如果你知道我点击的是福克斯新闻(Fox News)的链接而不是有线电视新闻网(CNN)的,你可以由此了解我的政治观点甚至个性。但是,如果你可以在我观看视频的过程中监控我的体温、血压和心率变化,你就可以知道使我发笑、哭泣或非常生气的原因。

请务必记住,愤怒,喜悦,无聊和爱是生物现象,就像发烧和咳嗽一样。识别咳嗽的技术也可以用来识别笑声。如果企业和政府开始大量收集我们的生物特征数据,他们就能比我们更了解我们自己。这样一来,他们不仅可以预测我们的感受,还可以操纵我们的感受并向我们推销任何一个产品或者一个政客。生物特征监控将使剑桥分析公司(Cambridge Analytica)的数据入侵策略看起来像石器时代的技术。

即使新增冠状病毒感染者降至零,一些渴望数据的公共当局也可能会继续使用生物特征监测系统,因为冠状病毒有可能再次爆发;或者因为中部非洲正在出现新的埃博拉病毒株;或是因为……你懂的。近年来,一场关于个人隐私的激烈争论一直在进行。冠状病毒危机可能是这场争论的转折点。因为当人们在隐私和健康之间做选择时,通常会选择健康。

集中监控和严厉惩罚并不是使人们遵守准则的唯一方法。当公共当局告知民众科学事实,并且民众信任这些事实时,民众也可以做出正确决定。一个奋发进取和信息透明的人群通常比受监管的无知人群更强大、更有效率。

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我们当然应该利用新技术,但是这些技术应该赋予公民权力。我完全同意监测自己的体温和血压,但这些数据不该用来创造功能强大的政府,而应该用来帮我做出更明智的个人选择,并为政府的决策提供依据。如果我每天24小时追踪自己的健康状况,我不仅可以了解自己是否对他人的健康构成风险,还可以了解哪些习惯对我的健康有益。如果我可以访问和分析有关冠状病毒传播的可靠统计数据,我将得以判断政府是否披露真相、是否采取正确的措施对抗疫情。当人们谈论监控时,请记住,同样的技术,公共当局可以用它监控个人,个人也可以用它监控公共当局。

我们需要全球性计划

我们面临的第二个重要选择存在于民族主义孤立与全球团结之间。疫情本身和由此产生的经济危机都是全球性问题,只有全球合作才能有效解决。

我们还需要全球努力来生产和分配医疗物资,尤其是病毒检测试剂盒和呼吸机。与其各国都试图在本地生产和囤积物资,不如在全球范围内协调一致努力,这样就可以极大地提高生产效率,并确保救命的物资被更公平地分配。就像国家在战时会将关键产业国有化一样,人类与冠状病毒的抗争可能需要我们将关键的生产线“人性化”。病例不多的富裕国家应该自愿向病例较多的较贫穷国家输送医疗物资,并相信如果以后需要帮助的话,其他国家也会伸出援手。

经济方面也需要全球合作。考虑到经济和供应链的全球属性,如果各国政府各行其是,对别国置若罔闻,结果将是一团混乱和危机加深。我们需要一项全球性的计划,而且我们得抓紧时间了

遗憾的是,目前各国几乎都没做到这几点。国际社会陷入了集体瘫痪——就像是一个没有大人的房间。早在几周前,人们就期望看到全球领导人举行紧急会议,提出一项共同的计划来对抗冠状病毒。但事实是,七国集团领导人在本周才组织了一次视频会议,且没有制定任何计划。

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如果美国留下的空白未被其他国家填补,结果将是可怕的——遏制当前的流行病将变得更加困难,疫情带来的负面影响将在未来几年继续毒害国际关系。然而,每次危机也是一个机遇。但愿当前的流行病能帮人类认识到全球不团结带来的严重危险。

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国内疫情已得到有效控制,但国外疫情已蔓延至全球100多个国家。很遗憾,部分国家仍没有对疫情摆到最高级别的重视,拿流感和新冠做比较得出新冠并不严重的特朗普,那些要自由不要口罩和禁足的国外民众……。连德国总理默克尔都警告说,德国将会有60%-70%的在德人员会感染新冠。如此下,全球疫情还会持续规模扩散,高峰期的到来为时尚早!

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油价是通胀预期的最重要的指标之一,如果油价后续继续下跌,那全球通缩预期会更加浓烈,市场对美联储进一步宽松预期也更强烈。美联储突发降息50个基点,如果再降息50个基点,一个月内连续降息1个百分点,美联储已变成负利率。具有世界银行般影响力的美联储变成负利率,全球金融系统性风险将大大提升!

所以此刻的中国,正处于疫情管控、全球金融动荡、中美贸易战、经济增速换挡等多个因素叠加的影响。经济上面临前所未有的冲击和挑战,要比03年非典,甚至08年金融危机来得还要大!第一季度的GDP增速很大可能创下40年新低!如此,中国经济发展下一步该怎么走?

中国拉动经济增长就靠三架马车——“消费、出口和投资”。2019年,消费、投资和出口三驾马车对中国经济增长的贡献率分别为57%、32%和11%。疫情影响之下,消费、出口受到严重打击,剩下就只有投资可以拿来做突击发力。

据21世纪统计,截至3月1日,北京、河北、山西、上海、黑龙江、江苏、福建等13个省市区发布2020年重点项目投资计划清单。其中8个省份公布计划总投资额,共计33.83万亿元。

33.83万亿什么概念,达到19年全年GDP99万亿的三分之一。基于很多省份还没公布投资额,实际全国总投资额会远超这个数。这个数字背后,有一个最近特别火热的概念就是:新基建!

新基建概念最早出现在1年前,2018年12月的中央经济工作会议中首次提出。会议提到“加大制造业技术改造和设备更新,加快5G商用步伐,加强人工智能、工业互联网、物联网等新型基础设施建设”。

1月3日,2020年首次国务院常务会议提出,出台信息网络等新型基础设施投资支持政策。此后多个地方的政府工作报告都把5G网络建设等作为2020年的投资重点,部分省市还明确5G基站的建设目标。

2月21日,中共中央政治局会议,会议强调对试剂、药品、疫苗研发支持力度,推动生物医药、医疗设备、5G网络、工业互联网等加快发展。

当前,官媒盖章的“新基建”主要包括七大领域:5G基建、特高压、城际高速铁路和城市轨道交通、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能、工业互联网。 大家认准了,以上这些就是产业和生产力的未来!

新基建发力 但拉动经济核心还是传统基建

一、34万亿中有多少会在2020年投入,会不会重蹈08年4万亿覆辙?

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二、34万亿中有多少是新基建的投资,对GDP增长有多大贡献?

狭义新基建侧重于“促创新”,包含IDC(互联网数据中心)、5G网络建设、物联网、人工智能、工业互联网。它是以科技创新、产业升级为核心领域的配套基础设施建设。

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新基建对GDP的拉动有多大?同样根据中泰测算,2020年基建投资有望拉动名义GDP增长1.5个百分点,较前两年有所提升。但是,狭义新基建仅能拉动0.1个百分点(去年几乎为0),作用相对有限;而广义新基建大概能拉动名义GDP增长0.6个百分点(去年为0.12),依旧不及传统基建的力度,传统基建对2020年名义GDP增长的拉动大概有0.9个百分点。

整体看,新基建还处于一起发展前期,虽然当下对中国经济贡献不大。但从国家政策的明确表态,经济结构转型的内在需求推动下。新基建在接下来会得到更多的政策倾斜,会迎来一个高速增长的态势,未来空间巨大!2020年的经济发展,依然还是要在稳住传统基建的增长上,同时继续深化改革,让新基建的占比越来越高,未来对中国经济贡献越来越大!

新基建是中国当下发展的短板,但也是中国的未来。若能抓住这波新基建的发展机会,不仅能有效刺激当下发展,同时可以给长期发展提供增长动力。新基建,是中国经济发展跨越中等收入陷阱,实现弯道超车和民族复兴的大国重器!(来源:大胡子说房(ID:dahuzishuofang) 作者:李俊怀)




政经观察




产业链惨遭重锤 疫情巨大影响或超想象
【研究员】:

随着确诊患者的暴增,因医疗资源缺乏,一些国家不得不采取让人“匪夷所思”的对策:瑞士、瑞典等国宣布不再对轻症病人进行检测、英国豪赌让民众感染病毒以提高群体免疫力、意大利甚至放弃对重症患者的治疗以把更多医疗资源让位于存活几率更大的轻症患者……真的有一种生死听天由命的无力感和无助感。同时,包括美国NBA篮球联赛、欧洲五大足球联赛在内的全球重要体育赛事被迫停摆,日本的J联赛和韩国K联赛也在不断地延期,甚至欧洲杯和东京奥运会都存在延期、甚至停办的风险。


【博览财经特稿】新冠疫情推到的多米诺骨牌仍在扩大,并开始在全球大流行、已出现近乎失控的局面……这次疫情的巨大影响,或许将超过我们的想象。

中国2月疫情大面积扩散时的惨景正在全球上演,并引发恐慌。3月13日,特朗普宣布美国进入“国家紧急状态”,以应对新冠疫情不断扩散的局势,并释放500亿美元用于各州和地方政府应对疫情。

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疫情最严重的欧洲,意大利全国封城、法国学校全面停课、西班牙进入“国家紧急状态”、捷克禁止外国人入境和本国人出境……人们在封城前“出逃”以躲避疫情、甚至出现了监狱暴动,一时人人自危、恐慌不已。3月12日,世界卫生组织宣布新冠疫情全球大流行。

同时,包括美国NBA篮球联赛、欧洲五大足球联赛在内的全球重要体育赛事被迫停摆,日本的J联赛和韩国K联赛也在不断地延期,甚至欧洲杯和东京奥运会都存在延期、甚至停办的风险。

疫情的冲击也很快的反应在资本市场中。因未能就石油减产达成协议,沙特宣布对俄罗斯发起“自杀式”价格战,通过大幅降低油价来挤压对方、占领更多的市场份额。

3月9日,原油价格瞬间崩盘:布伦特原油期货(布油)一度跌幅超30%至32美元、WTI原油(美油)跌幅最高达27%至30美元每桶。

3月12日,美国股指再次开启暴跌模式。三大股指收盘均暴跌超9%,道琼斯指数和标普500指数双双创自1987年股灾以来的单日最大跌幅,道指狂泄逾2000点、同时也创下历史最大下跌点数。同样,再次引发交易熔断。

股神巴菲特在接受采访时,不禁发出“活久见”的感慨:“我活了89岁,也没见过这种场面”。

为防止股市进一步下跌,包括意大利、英国、泰国、土耳其等在内的多个国家开始限制股票做空交易。

疫情在全球近乎失控,各国政府一时手足无措,让结果变得很不确定。总结一句话就是:疫情流行不可控、疫情结果不确定。

于是我们看到:每遇到意外冲击,各国央行总是率先第一个跳出来印钞放水——解救眼前的股市下跌等资本市场危机、托住长远的经济下行压力,这次疫情也不列外。

3月11日,英国紧急降息0.5%、冰岛降息0.5%;3月12日,美联储向市场紧急投放超1.5万亿美元的短期流动性;3月13日,挪威降息0.5%、加拿大再降息0.5%,中国降准0.5%-1%,加上1月初的降准,共释放出约1.35万亿的资金。

不知道各位感触如何,反正我感觉全球货币大潮水汹涌澎湃已不可避免。

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所以央行放出来的水没有流入实体经济,而是流入资产领域、并推高资产泡沫。

很多人会以为,疫情已在中国得到控制,所以等四、五月生产活动全面恢复后,中国经济将迎来爆发性增长,今年经济遭受重创的将是海外疫情防控不利的国家。

上世纪八九十年代,国与国之间的交易主要是彼此最终商品的交换,如我们熟悉的“8亿件衬衫换一架飞机”的故事就是这种贸易的典型代表。

而在这个全球化产业链中,中国占据着重要位置,专业术语表述为“双循环”——欧美等发达国家提供创新、创意和技术,中国等东亚国家来实现这些想法(也就是把图纸上的商品制造出来),生产所需的石油/矿产等原材料又来自于非洲/中东/拉美等国家,之后再把这些商品销往欧美国家。

在“双循环”结构下,中国又怎能脱离国外而独善其身呢?

而当下,疫情却开始在欧美等国家扩散,同样会影响全球产业链——主要是技术研发和最终消费。

熬过去活下来

近一个多月来,包括蛋壳公寓、优信/瓜子二手车、58同城、OYO连锁酒店、携程等在内众多知名企业都出现裁员、变相裁员或轮休办公的情况,当然还有更多企业的裁员、只是没有爆出来罢了。

很多人爱把当下的疫情跟当年的非典肺炎相比,虽然二者病毒具有一定的相似性,但外部的经济环境却完全不同——2003年我国经济处于上升周期中,一次疫情临时暂停经济运行、但随后快速反弹,而2020年的当下本就处在经济下行周期中,即使没有疫情影响、经济也在勉强挣扎。

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应对未来不确定的方法也不是预测、而是预防,根据自己的情况去行动决策是以不变应万变的最好策略。新冠疫情的影响还在持续发酵中,到底会影响到哪种程度我们不知道,但做好防备却是不二选择…只要活下去,就有一万种翻身再起的机会。(来源:米筐投资 作者:米筐老A)





疫情加大财政压力 中国保就业如何保?
【研究员】:WH

至于财政政策,积极的动力虽然在,但实际情况并不乐观。当下,新基建呼声很高。按媒体统计,截至3月5日,全国31个省市中, 21个已公布年度计划投资的省市2020年计划投资总额合计8.5万亿元,17个公布计划投资额的省市投资计划合计40.4万亿元。但是,这些投资项目并非都是新增计划,其中不少是原来就有的计划项目,而且也将分成多年实施。


【博览财经特稿】疫情之下,全球成为一个命运公共体。全球感染和死亡人数冰冷数字背后,是一个个悲剧。病毒是第一层次冲击,而经济是第二层次的冲击。3月欧美资本市场疯狂波动,已经昭示这一点。以美股为首,全球暴涨暴跌,是否意味着全球又将面临一次金融危机?

3月中旬的美股,下跌幅度之大,使美股十年牛市终结,进入技术性熊市。更令人吃惊的,是美股的波动幅度。至于欧洲,震荡幅度甚至超过美股。

美股暴跌那么多,波动那么大,算是一个历史性时刻。上次出现这样的情况还是1997年。当时道琼斯工业指数暴跌7.18%,创下自1915年以来最大跌幅。

从80年代以来,大家是好久没感受过席卷全球的石油危机。这次增产,被认为是沙特阿拉伯过去40年发动的罕见价格战。其结果是什么?目前看起来是多输的局面,美国的页岩行业也受到冲击,开始减产。

不过,如果说单单凭借石油因素,并不足以影响美国经济大局。除石油与疫情,另一个重要因素是美国大选形势变化。疫情冲击前,华尔街本来对特朗普再选信心满满,而随着民主党候选人拜登胜出并叠加疫情冲击严重化,2020年美国总统大选开始有了一点不确定性。

美股调整,既有自身上涨十多年的因素,也有短期疫情、石油、选情冲击的结果。但美国经济基本面,不存在大的偏差。目前看,美股下跌主要不是基本面有根本性变化。

资本市场跌了那么多,引发对于全球金融危机的担心,一个自然的问题是,经济如何反应?不少分析谈到美国企业债的风险,让不少人想到当年次贷危机。

至于大家担心的美国企业债务,这些年是有所上涨,占GDP比例达到75%。这个数字看起来比过去高了10%左右,但存在合理成分——这几年,经济持续复苏、企业利润上升,而利率保持在较低水平,这种情况下,企业更倾向于负债,这对股东来说更划算。

这样说来,美国的企业债务问题并不算离谱。那么,风险点还会出现什么地方?新兴市场很可能是薄弱一环。

中国如何应对

先说资本市场,对中国而言,其实指数未必跟随美股。未来如何走?在目前趋势下,A股还能继续一段时间的独立行情——即使3月美股大跌,A股仅仅小跌,算是全球这段时间最抗跌的股市。

按传统的分析框架,从中国经济三架马车,投资消费出口,出口本来因为贸易战就受到影响,消费因疫情冲击已经萎靡,下面就指望投资了。于是,基建的呼声很高,目前很多人都在呼吁上马基建,这其实可能导致一连串结果。这些项目,也许钱不是问题,但是回报率如何?这是一个很难回避的问题。

和全球类似,货币政策显然有宽松动力。但是货币政策的宽松,也并非没有外部限制。2020以来,CPI高位运行,通胀风险重新泛起,这个时候负利率压力增加。选择降息,对于银行来说非常痛苦,降准就成为最自然的选项。

至于财政政策,积极的动力虽然在,但实际情况并不乐观。当下,新基建呼声很高。按媒体统计,截至3月5日,全国31个省市中, 21个已公布年度计划投资的省市2020年计划投资总额合计8.5万亿元,17个公布计划投资额的省市投资计划合计40.4万亿元。但是,这些投资项目并非都是新增计划,其中不少是原来就有的计划项目,而且也将分成多年实施。

2020疫情,进一步加大财政压力。按财政部数据,截止到3月13号,全国各级财政安排的疫情防控投入已经达到了1169亿元。

如果地方政府为了保投资,继续走举债的老路,那么这些年去杠杆的努力很可能白费,而且导致债务违约风险的上升

首先,比起GDP数据,保就业是第一。保就业怎么保,恐怕民企是大头。其中,中小企业是重点,必要的减税降费,是应该的。

如今,疫情来临,企业生存压力加大,开工不足等问题存在,现金流成为压死企业最后一根稻草,即使明星企业也呼喊活不过三个月。而一旦企业出事,就业难保。按央行数据,2020年2月当月人民币贷款增加9057亿元,同比多增199亿元。值得注意的,其中长期贷款减少,而短期贷款增加了6549亿元,这意味着企业现金流吃紧,要依靠短期融资来支撑生存。

最后,众所周知,2020经济具备政治意义,是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年。也正因此,2020有很多具体的政策目标,如2020年实现国内生产总值(GDP)和城乡居民人均收入比2010年翻一番的目标。按经济学家蔡昉测算,需要达到5.7%左右的增长率。鉴于一季度GDP必然遭遇巨大减速,这一目标并不轻松。

更关键的是,进一步的改革开放,恐怕是最为治标的应对之策。如3月,国务院下放用地审批权。其中,出现永久基本农田外农用地转建设用地委托给省一级,8个省市试点永久农田转建设用地审批权下放等提法。这一措施,显然对于过去僵化的土地管理有所突破,而且有利于激励地方吸引投资。

疫情是一次危机,是一次悲剧,也是一次压力测试。经济阵地的得失,同样重要,希望这一次,结果不一样。(来源:FT中文网 作者:徐瑾)




社会热点




疫情阴影下的农民工 原本脆弱的生活更加动荡不安
【研究员】:WH

受疫情重创的农民至少还有几亩良田、一栋祖屋可供安身立命,但离开家乡,来到城市中漂泊的农民工们就真的如无根之木、惊弓之鸟一般,在疫情面前毫无还手之力。据调查,农民工们大多分布在城市的制造业、批发零售业、住宿餐饮业等中小企业,而这些企业在这次疫情中所受的冲击也是最大的。


【博览财经特稿】“火神山、雷神山”已然成为此次疫情驰援中的两座丰碑。但作为丰碑背后的众多微小分子——冒着感染风险、夜以继日埋头建设的农民工们,在回到自己赖以生存的家乡之后,却没有得到应有的关照。

3月8日,浠水县新冠肺炎疫情防控指挥部承认这一行为的错误,退回隔离费,并免职负责此次隔离工作的副镇长。火神山参建人员被收隔离费后续:收费已退还劳务公司,一副镇长被免职。

稍早的2月29日,河南邓州一个初三女生吞药自杀,自杀的理由是这个贫困家庭的三个孩子只有一部智能手机,无法跟上学校网课的进度。万幸的是,根据3月2日当地发布的消息,目前女孩病情已稳定,没有生命危险。

这些人的行为和疫情有着千丝万缕的联系,却又让人轻易理不出头绪。他们身上汇聚着整个中国农民工群体的缩影,一场疫情,让他们原本脆弱的生活变得更加动荡不安。

农民、农民工平时为城市居民输送农副产品、为城市建设添砖加瓦,无形之中维护着城市流动的庞杂血脉,但灾难陡然降临时,他们却被推入城市的灰暗角落,成为我们的视觉盲点。往年的这个时候,农民工已经在返程务工。

疫情再不过去 农民怎么办

一些养殖户被迫将自己的鸡仔活埋、煮熟喂狗,几十万元的收入瞬间化为泡影,但这是“没有办法的办法”,如果继续养着,小鸡每多吃一袋粮食,养鸡人就多浪费两三百块钱。

“大年初三之后,蜜蜂死了六七大桶,密密麻麻都拖不出来。”

没人能想到,蜂农的漂泊之路会画上这样的句点。也没有人能真正知道,这个蜂农到底怀揣着怎样的想法,走向死亡。

上头的政策下来了,但下面的执行却多有阻力,很多像刘德成一样的养蜂人仍然无法转场。

很多养蜂人没办法,只能每天给蜜蜂喂白糖,有的一天就得消耗上百斤白糖。疫情期间,白糖也不好买,库存白糖一天天减少,蜜蜂每天大量死去,蜂农的心情也愈发焦躁和悲痛。

受封路影响的不止农村养殖业,在城里人感慨“菜真难买、菜价真贵”的同时,村里的很多蔬菜瓜果也因为运不出去,烂在了地里。很多无助的农民只能对着地里烂掉的农产品抹泪啜泣

稍微懂点网络的农户也积极开始自救,蔬菜大棚瞬间化身直播间,质朴的农民对着屏幕大喊“买它买它买它”,只为能多卖出一点农产品,不让自己一年的辛苦付出打水漂。

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疫情阴影下的农民工

据调查,农民工们大多分布在城市的制造业、批发零售业、住宿餐饮业等中小企业,而这些企业在这次疫情中所受的冲击也是最大的。

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但疫情还没结束,所有公司都在裁员缩招,工作又哪有那么好找?

但每天在家里坐吃山空总不是个办法,眼看着下个月又有3500元的房贷要还,孩子开学的学费也要缴,如果不是疫情,李广亮从不会想到,自己原本以为知足安乐、衣食无忧的三口之家,竟然如此不堪一击。李广亮表示,作为一家之主、家里的顶梁柱,他现在只能每晚焦虑地掉头发,内心不停地问“这场疫情何时才能过去”。

在被问到成为美团骑手的原因时,他们之中36.7%表示是由于“所在工厂/餐饮/商铺没开工,无收入”,24.2%表示“闲着也是闲着”。

外卖骑手这一以前在公众眼中略带诙谐的职业角色,如今却成为了关键的“疫情减震器”,在疫情给中国经济和人民工作生活造成剧烈震荡时,提供给大家一个缓冲地带,减轻人们心中对于疫情的恐慌。

据人社部表示,截至3月6日,各地返岗复工的农民工已达7800万人,占今年春节返乡的60%,也就是说,目前仍有约5200万农民工被滞留在家乡,没有返回工作岗位。

那五千多万农民工还没返工的原因,我们无从得知,或许是他们之前的企业已经破产倒闭;或许是村里防疫体系对村民复工的要求过严;又或许是农民工本身怕回到人流密集的城市中感染新冠肺炎……但有一点是可以肯定的:疫情一日不消失,农民工的经济受害就一日不会解除。

疫情暂停了整个大流动中国,也将置身其间的所有人重置于同等地位。面对病毒的威胁,没有人能置身事外,农民工这一原本略“边缘化”的群体,也在疫情下成为人类命运共同体的一员,能够发出自己的声音。于是,这也就考验着公民社会对农民工权益的保障工作是否到位。

种种制度性举措使得农民工在疫情之中感受到来自政府的温暖,缓解他们在社会性灾难下的后顾之忧。

对于农民工返岗运输,在全国27个省份推行“点对点”的一站直达包车业务,截至3月7日,累计运输农民工约170万人。

即便能躲过病毒的魔掌,很多农民工也无法安然度过这段停滞的生活。2月22日,据《今日视线》报道,广东潮汕澄海区发生了一起弃婴案件。一对从外地来潮汕打工的年轻夫妇,因为疫情找不到工作,花光了身上所有积蓄,不得已只能忍痛遗弃自己刚出生一个多月的孩子。

能在身处不幸时得到媒体和大众的关注和帮助,某种程度上他们是幸运的,但更多没有被媒体关注到的农民工们,他们的生活又该如何继续呢?(来源:新周刊 作者:赵皖西)




形势分析




面临生死难关 中国商业银行今后十年将进入寒冬期
【研究员】:

近年来西方各大银行业绩失望,巨额受罚,大量裁员,更换掌门人的消息纷纷传来。据彭博社统计,去年全球各大银行已宣布的裁员总数达到73400人,86%是出自欧洲的银行,也包括日本和美国的银行。说到底问题的根源是西方银行经营的宏观环境越来越恶劣。目前,美国银行的市场估值最高,平均市净率大概在1.3倍。欧洲银行的市净率在0.7倍左右,跟我国商业银行的市场估值差不多。日本银行业最惨,市净率大概是0.4倍左右,可以说到了穷途末路了。


【博览财经特稿】中国的商业银行,共和国的“长子”,一直是行业中的“翘楚”,受人瞩目。但在我看来,中国商业银行在今后的十年里将进入寒冬期,面临一个生死难关。可以说银行业相当于整个经济的衍生行业,总体经济好,银行业会更好,总体经济不好,银行业也会更差。

银行业的兴衰跟自身盈利能力息息相关。10年前,上市的银行业的净资产回报率都在20%以上。到2019年底,已经降到12%左右,掉了整整8个百分点。对此,市场对银行的估值也毫不客气,如银行业的市净率,即市场所给的银行净资产的估值,10年前的中国商业银行有近3倍的市净率,到现在只有0.7倍左右,与欧洲的银行业差不多。那是不是意味着,中国商业银行的厄运已经到此结束,黎明在前了呢?我看法正相反,我认为过去的十年中国商业银行只是经历一个春去秋来的过程,严冬时期还在后面的十年中。我这里说的,不是一两季或一两年内商业银行的股票的走势,也跟当前的冠状肺炎基本无关,我说的是在下一个十年里这个行业的大趋势。为什么我认为中国商业银行将进入一个漫长的寒冬期?我的担忧是银行经营的大环境将会是一个越来越恶劣的时期,表现在以下三方面。

近年来西方各大银行业绩失望,巨额受罚,大量裁员,更换掌门人的消息纷纷传来。据彭博社统计,去年全球各大银行已宣布的裁员总数达到73400人,86%是出自欧洲的银行,也包括日本和美国的银行。说到底问题的根源是西方银行经营的宏观环境越来越恶劣。目前,美国银行的市场估值最高,平均市净率大概在1.3倍。欧洲银行的市净率在0.7倍左右,跟我国商业银行的市场估值差不多。日本银行业最惨,市净率大概是0.4倍左右,可以说到了穷途末路了。那为什么欧洲和日本的银行的处境会这么惨呢?主要是因西方银行经营的宏观大环境越来越恶劣了,它们的盈利能力呈长期的趋势性下降。银行的生存主要靠存贷利息差赚钱,如果这个息差长期不断收窄,银行业的前景自然不妙,甚至很危险了。欧洲和日本银行业的存贷息差普遍降到1%以下。美国银行的息差也在下降,如摩根大通的息差也从2010年的2.9%,降到去年的2.5%,但在大国中美国银行业的经营环境相对最佳。而中国商业银行至少大银行的息差还在2%以上,目前的经营环境还不算太差。

2019年以来,已有超过30个国家和地区的央行进一步降息,美联储基金利率也下降三次。冠状肺炎爆发后,人行为了缓解冠状肺炎的冲击,又将1年期LPR再下降26bp至4.05%。美联储带头进一步降息100个点。欧洲央行基准利率已降到-0.5%,日本央行基准利率已是-0.1%。欧洲和日本几年前已经开始实施负利率政策,虽然欧洲和日本的负利率目前还主要体现为商业银行在央行的超额准备金(约占准备金总额的50%)的利率为负。正常法定准备金的利率为零,而商业银行的存贷息差还是正的,只是息差是越来越薄。负(低)利率政策对银行来说是一场噩梦。对客户存款利息无法降为负数,如日本的存款利率在0.1%,而贷款的利率却需要一再降低,那银行怎么赚钱呢?去年八月丹麦Jyske银行成为世界第一家向贷款人提供年利率为-0.5%的十年期贴息房贷款的银行。负利率政策实施以来,日本和欧元区商业银行业息差连续下降,区内的商业银行的利息收入占比也相应大幅下降。在负利率政策环境下,银行体系陷入“流动性陷阱”,减少了高收益贷款、增加了低收益现金,资产收益率大幅下降。另外,负利率使收益率曲线“扁平化”,长期利率与短期利率更加接近,压缩了银行的期限溢价,使息差大幅下降。最近评级机构穆迪把全球银行业的评级从“稳定”降级为“负面”,穆迪的主要理由就是认为低利率环境可能会持续更长,利率水平可能会更低。

从历史过程看,人民银行一年期的贷款基准利率在十年前大概在6-7%之间,在2008年曾一度升高达到过7.56%。此后的十年里一年期贷款利率逐步降到4.2%左右。当然存款利率也有下调,十年前一年期的存款利率大概在2.25%,现在也下降到1%,活期存款的利率降到0.3%,存款下降百分点数还是大大小于贷款利率的降幅。结果是银行的存贷息差大大的收窄,商业银行经营的宏观环境恶化。工商银行是整个中国银行业中的大哥大,它的数据在银行业具有代表性。工行存贷息差,从十年前的3%以上(如2008年是3.4%),现在已降到2.1%左右。2019年3季末工行贷款总额为16.6万亿,如果存贷息差减少一个百分点,相当于一年利息收入减少1660亿。

虽然2010年以来,随着房地产市场暴涨,影子银行投资渠道拓宽,银行发行了大量理财产品,金融机构存款余额同比增速曾逐年持续放慢。但随着各种P2P、私募项目出事,老板跑路,债券的违约率上升,房地产市场泡沫越来越严重,中国居民的投资渠道正在不断收窄,如社会融资总额中的信托余额近年来就开始下降,从2017的巅峰8.5万亿,降到去年底的7.5万亿。所以2017年中后的存款增速不再下滑并开始平稳。我推测这些闲散资金还会逐渐回流到银行系统。另外,境外投资机构看上中国政府机构债券收益率比发达国家公债收益率高的套利机会,也不断增持中国的各级政府债券,外资债券持有总额从2014年底的5714亿人民币,上升到2019年底的2.18万亿。

商业银行监管不断收紧

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欧元区银行监管机构在今年二月发表对区内银行压力测试后的意见,认为欧元区的(负)利率水平在今后的几年中可能会更低,持续时间会更长。所以,尽管欧元区具有(系统重要性)的大银行的一级资本充足率目前已经接近14%。在这个水平上,欧元区银行监管机构认为这些银行还需要在2022-2027年期间内继续提高到接近19%。这是对中国商业银行的一个叫醒闹钟。如果一方面中国的息差在今后十年内逐渐下降,同时如果银保监会考虑到金融风险的上升,继续参考巴赛尔协议IV的意见,要求中国商业银行的资本充足率也进一步提高,结果将是中国商业银行的经营环境进一步恶化。

中国商业银行的不良贷款是个老问题,这里只提一下最近几年的动态。根据中国银保监会的数据,截至2019年12月底,中国商业银行贷款不良率为1.86%,农村银行为4%,同年商业银行为贷款损失提取4.5亿元的拨备,去年年尾商业银行业共持有2.41万亿元的不良贷款。如果使用西方银行可比的计算口径,即计入可能成为不良贷款的特别关注类贷款(去年底总额为3.8万亿元),中国商业银行的不良率会高于6%,不良贷款的金额会超过7万亿元。

最令人担心的,还不是银行业的不良贷款总额,而是不良贷款的增速。在2015-2019期间,以银保监会公布的商业银行(核销了上年的不良贷款后)的年底余额来计算,除2017年的不良贷款同比增速为13%外,其他三年平均年增速都在18.7%以上,接近可比GDP增速的三倍,也是名义GDP增速的两倍以上,可以说是惊人!如果这种局面不及时得到扭转,中国的银行业危殆!除非中国商业银行彻底改变现有的经营方式。

客观说,中国的商业银行也没有坐以待毙,各家银行也在力图改变单纯依赖信贷业务的局面,积极地开拓其他的业务来源,如投行、海外扩展、证券经纪、托管、资产管理、私人银行、金融科技等比较新的业务和改革。(来源:FT中文网 作者:浦永灏)




新闻视点




一个反常现象 疫情下土拍异常火热背后释放的信号
【研究员】:WH

在我们过多把关注度放在全球市场变化,反倒是忽略一个比较反常的现象。那就是在前两周还是疫情高位下的中国,令人意外的是土拍市场却异常火热。说好的大家一起抱团取暖,共度时艰,你却悄悄在拿地?据深圳乐居不完全统计,2月全国十大热门城市土地成交总价超1000亿元,北京成交10宗宅地,总成交金额约440亿元,上海共出让33宗地,总成交额411亿元,北京、上海、南京占据卖地金额榜单前三名,除一线城市外,其他如佛山、杭州、青岛、南昌、太原也是土拍热门城市。


【博览财经特稿】从2月迈向3月,整个世界变化快得猝不及防。国内疫情开始得到控制,国外疫情却大爆发,美股三次熔断、美联储紧急暴力降息、石油价格战、央行又继续降准释放5500亿,接下来降息已是铁板钉钉,全球局势风云变幻,无数双眼睛都在盯着各种政策的出台。

美联储直接降息100个基点,随后全球更大央行跟进,但中国央行却按兵不动,并没有下调MLF利率,我们的MLF利率现在还在3.15%,下调空间很大,但我们却定力十足。这得益我们在2月基本把疫情控制住了,到现在来应对经济恢复肯定比国外要更游刃有余,所以现在不需要太恐慌,保证别失业,然后该干嘛干嘛。

不过,今天不说经济,还是说说楼市。在我们过多把关注度放在全球市场变化,反倒是忽略一个比较反常的现象。那就是在前两周还是疫情高位下的中国,令人意外的是土拍市场却异常火热。

疫情高位、经济低迷,还敢豪掷千金拿地的,都是勇士。一方面是疫情影响成交,现金流紧张,房企想快速回款,但另一方面却还在花钱,积极拿地,这就好比危机下的一场赌博,赌的是楼市后市和我国的疫情防控能力。

这个赌博目前看已取得阶段性胜利,那就是我国疫情已基本可控,反倒是国外疫情爆发,现在我国除湖北外,其他省份城市已陆续解禁并复工,广东各地区疫情风险等级已经公布,广东已经没有高风险地区。

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第二个赌的就是对楼市后市的信心,疫情下考验的除资金实力还有更长远的眼光,2月土拍热门城市是近年来发展迅速且人才回流的重点城市。房企毫不犹豫在这些城市拿地看中的是这座城市的发展潜力和前景。

疫情下土拍异常火热背后释放的信号

现在土拍市场是谁的天下,基本可以看出2020年下半年楼市由谁主导了。不过疫情下土拍却异常火热,这背后释放了什么信号?

首先,值得警惕的是土拍市场的价格变化,土地价格决定了未来房价将站在什么样的起点。

一线城市自然是不在话下了,土地资源有限,拍一块少一块,长期的供需失衡让一线城市房价拥有持续上涨的动力,但这些年一线城市地价不断创新高、房企利润率收窄、土地出让条件苛刻,购房者倾向转移,开始往大城市周边或者二线城市里走,也让嗜血的资本开始抓住这一机会去发展。

从粤港澳大湾区九市的拍地情况看,2月土拍最多的惠州、其次是佛山。这基本和之前预想的相符,广州和深圳土地资源有限,而且疫情比较严重,土拍不多情有可原。

对于惠州的潜力,看来绝大多数房企还是看好的,对购房者来说,买的不仅仅是房子,还包括这个城市的基础设施、人文环境、教育资源、就业条件、工资水平等等。

过去常说,开发商跟着规划走,而购房者则跟着开发商走,普通人或许很难知道政府所有的规划,但开发商的嗅觉会比普通人强很多,而且千万别小看了一个大房企的开发能力,优秀的房企往往可以具备在荒地造出一座“城”的能力,比如万科。

一般土拍价格决定了房价的起点,那此次疫情拍下的地块多以底价成交,不就是说之后的房价很稳?

这也是为什么资金雄厚的开发商仍在不断拍地的原因,“巧妇难为无米之炊”下半年想把销售目标追回来,就必须得有粮,手里有粮才能做到心里不慌。

何况现在受疫情影响,为提振经济发展,央行也出台一系列金融政策支持,来稳定房地产预期、提振市场信心,部分城市还放开了土拍要求,如北京近期出让的地块,虽然保留了竞地价、竞自持、竞高标准,但大部分没有限房价的要求,这就是为什么开发商争先拿地。

没有限价,就意味着之后开发商可以根据市场自由定价,上市之后定出高价,对周边区域的房价也有提振作用。

近期大家把关注度都集中在国外疫情爆发、美股熔断、黄金下跌、石油暴跌上,全球经济危机即将喷发,导致很多人纷纷抛售股票,保留现金流,还有人都楼市后市信心不足。

当下,我们要警惕金融危机,也要对后市充满信心,要相信我国防疫的能力,相信我国政府恢复经济的决心,只要相信我国经济长期向好,就不要害怕短期的震荡。尤其是房产这块,很多人说年前高位买了房,现在便宜了几十万甚至上百万,疫情影响无人可以预料,不要盯着眼前的利益,把时间线放长,现在亏的,之后也会涨回来。(来源:深楼市(ID:ShenLoushi)作者:江秋)




社会透视




疯狂的“商业游戏” 疫情过后“印钞机”将变废铜烂铁
【研究员】:WH

口罩机有不同的规格,有一拖一,有一拖二。一拖二就相当于一台主机(口罩成型机)跟两台耳带焊接机(外耳带)相连接。一些之前做区块链些玩家也进来了,他们对机器进行改装,改成了一拖十八,这是什么概念呢?打片机一分钟可以做300个到400个。而一拖一,一拖二的全自动机器,它的产量就非常有限,一般情况下,一拖一每分钟只能生产60到90个。但市面上的口罩机是这样的,不是你想买什么就能买什么,大家都在疯抢,能买到就不错了。


【博览财经特稿】突如其来的疫情,“一罩难求”,让口罩身价翻了数倍。从抢购生产机器设备口罩机,到争相囤积诸如熔喷布、鼻梁条等原材料,跟生产口罩有关的整个链条,瞬间卷入这场疯狂的“商业游戏”。

周文说道,“这个行业太疯狂,太夸张了”,“从没见过这样的生意,三天回本”。 “哐呲、哐呲”从打片机中掉落的蓝色口罩片,更多时候就像堆积起来的小额人民币,说口罩机是“印钞机”毫不为过。

要不是从国外购入的那批口罩,被卡在海关迟迟过不来,我们可能根本不会自己建厂,生产口罩。

想要生产、售卖口罩,首先要备齐三个证:第2类医疗器械设备生产许可证、第2类医疗器械生产设备以及销售许可证。现在政府开设了绿色通道,可以先办备案,快速把资质办出来。真正要命的,是口罩机和原料。

这个过程中,踩了无数的坑,一直在不断解决一茬又一茬的问题,也看到了这个行业最疯狂的状态

前几天,我们新进了两台口罩机现货,全新、全款95万。在疫情发生前,一般的口罩机,全新的最多也就10来万,不到20万。但现在,涨十倍都有人要。

我在这个老板的设备厂,三天时间里,眼睁睁看着他把设备拼出来。等到交付期,口罩机迟迟没发过来。我觉得很奇怪,派了一个同事,开车去他们厂里看是怎么回事。

当时,他跟我们说,他朋友的口罩厂,个人产能是每月50万片口罩,倒推就是5台机器,但他虚报说有12台。

我们到厂里当天,他就敲定把其中两台卖给别人,瞬间赚了200万,还不算他之前投入生产赚的钱

工厂在加紧调试口罩生产线。用印钞机来形容,真的毫不夸张。到目前为止,哪怕熔喷布价格涨成这样,普通的口罩的成本不超过6毛钱,正常时候就3、4毛,最高峰时5、6毛。基本上,现货批发价是两块钱以上,期货是一块五到两块之间,大概这么一个价格体系。

一些之前做区块链些玩家也进来了,他们对机器进行改装,改成了一拖十八,这是什么概念呢?打片机一分钟可以做300个到400个。而一拖一,一拖二的全自动机器,它的产量就非常有限,一般情况下,一拖一每分钟只能生产60到90个。

行业疯狂:原材料暴涨数十倍

在广东,像无纺布、鼻梁条、耳带这些口罩原材料,都可以找得到,而且很便宜,但熔喷布不一样。大家都把熔喷布叫做口罩的“心脏”,它就是用来做口罩中间的过滤层,隔绝病毒、飞沫的材料。

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我之前替朋友问熔喷布货源,头一天价格还是十几万,第二天直接涨成35万。有人用很高的价格囤了很多,但是后来发现不好卖了,很多工厂老板都5吨、10吨、20吨,最多可能就40、50吨的量购入。大家都担心万一疫情瞬间结束,囤积的货卖不出去。

还有一些囤了熔喷布没卖出去的,怎么办呢?直接买口罩机,建口罩厂,开始生产口罩。现在的情况就是,各种各样的口罩厂在市场中,该中招的中招,越是后入局,踩进的越是大坑。

之前去过一个服装厂老板的工厂,他买了100吨的熔喷布,原材料超级多,工厂整个一层的库房全是。他自己在生产口罩,原本我们打算从他这里购置一批口罩,但感觉他的生产线似乎没什么动静。

这个过程中也很多坑

设备出问题的时候,口罩耳带会一边长一边短;或者鼻梁条,那块五金小金属它往一边走,不居中。有时换一条新的鼻梁金属条卷线,就会出现新的问题。工人三班倒,有时候一倒班,问题就来了。

我合作的一个厂进了20台机器,到现在也一台都不能生产,所有的设备都有问题。搞得大家都非常疲惫。行业里也有人接了数亿的订单,投了上百条生产线,但口罩机调试不出来,一切都等于零。

这下完蛋了。这些问题口罩机流入到全国各地的口罩生产线,大家都中招了。前面说到的那位囤了100吨熔喷布的老板,买到的就是这些机器。

市场上的工程师完全不够用,这还引发一个新的现象,工程师直接高薪挖走。口罩机调配师以前每个月工资是5000到10000,现在直接2万挖走,急需他们去调试设备。最高时涨价到8万每天,注意是每天。更关键的是,根本抢不过来。

为了能让口罩快速到老百姓手里,加快生产效率,大家想了很多的招。市面上一次性口罩,我们所接触到的就是三种级别。但现在,基本上医用级的外科口罩、一次性的医用口罩,现在95%的人也不做,因为占用时间。

但对于现在的口罩厂来说,他们根本等不及这个周期。所以基本上,大家生产的都是医用级的一次性防护口罩,不通过环氧乙烷来灭菌,直接做紫外线消毒,当天灭菌,立刻处理掉。灭菌消毒这个动作,大部分口罩厂一般都会比较严谨,毕竟很多工厂老板害怕被查。

前几天我一个搭档感叹说,从来没觉得生意这么好做过。基本不到一周,接了3000万个口罩订单,就算一个口罩只赚一块都不得了。

现在的状况是,只要你每天有出货量,得到的就是现金流。我真的从来没见过客户打款这么痛快过,以前很多人是能拖一个月是一个月,现在都是秒打款。

我有个同事,他老师的朋友找到我,想订一批口罩。他跟我说,“你这样,我先给你打20万,你先把那批货给压着,明天、后天能发货就行。”

想吃这口饭,一家企业的统筹能力,反应速度,资金储备都非常重要。很多老板是怎么做的呢,比如对方下了一个亿的口罩订单,他会要求先预付全款或者至少一半,5000万。这些人胆子很大,他们拿到预付款,再去买机器,现做。其实很多跟口罩行业原本没关系的人,反应速度都很快。

国内、国外的订单都在涌进来,到现在,我们接的都是期货,排期到6月、9月。按照现在熔喷布的价格,批发价都在一块五到两块之间,前两天释放了一批一块六的,成本价也就是几毛钱。

前段时间有一个人找到我,说他是英国皇室的,拿了英国皇室的红头文件给我看,说每个月要2000万片口罩,一直持续半年。我跟他说,现在拿谁的红头文件给我都没用啊,我交不出货就是交不出货。

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我缺的不是订单,是货。

我从没见过哪个行业的回本周期能像口罩这么快。我以前做电子烟,一个不到10平米的店成本结构是这样的:一般店会开在商业综合体的中岛位置,租金很便宜,像深圳这样的地方,基本是一两万一个月的租金。两个人工满打满算1万,再加上至少5万的备货,1万多的货架,加上装修等其他所有七七八八的环节下来,撑死了10-15万可以开一家店。

但相比口罩,电子烟的回本周期已经算慢了。只要机器产能不拖后腿,几天内回本非常普遍。

实际上,口罩市场已经到了一个价格稍微低迷的时期。量大了,价格自然就下来了。我们想的是5月和6月的单,可以往欧洲和美国其他国家去走,这样的话就可以把时间岔开。我们之前电子烟出口国外的这种渠道,这次是无缝对接,都用得上,只需做一个类别的更改。

口罩机一定还会遇到一个问题。如果你有10台、20台口罩机,疫情结束之后怎么办?

卖掉能二次变现,因为资金它是有成本的,再加上一旦疫情平息,这些现在的“印钞机”就真的变成了一堆破铜烂铁。

这段时间,我基本上每天都是在工厂或者见客户。家就没回去过,每天拎个大箱子,走到哪,睡到哪。基本上快要睡到口罩厂,一般就在口罩厂附近找一个酒店,每天凑合着来。有时候去厂里盯产线,一盯就到后半夜。

钱,肯定是赚到了,关键是看我们的第一批货,什么时候能够完全交付。这就是我现阶段最愁的事情





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