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明天系金融帝国从悄然崛起到肢解

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发表于 2020-9-20 21:48:47 | 显示全部楼层 |阅读模式
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肖建华前后出资近1亿元,其旗下的包头创业和包头北普分别成为华资实业第二和第三大股东,肖本人成为华资实业副董事长。接下来,他又拿下了上市公司西水股份。至此,明天系已经在大西北掌握了三家上市公司,以这三家上市公司为基础,肖建华频频施展资本运作后声名鹊起,他创立的明天系在随后的几十年中崛起为资本市场一支庞大的力量。


【博览财经特稿】近期,央行发布第二季度中国货币政策执行报告称,根据前期包商银行严重资不抵债的清产核资结果,包商银行将被提起破产申请,有关部门正依法依规对相关人员进行追责问责。

包商银行清产核资结果更是显示,2005年至2019年的15年里,“明天系”通过注册209家空壳公司,以347笔借款的方式套取信贷资金,形成的占款高达1560亿元,且全部成了不良贷款。

倒腾电子产品肖建华赚到人生第一桶金

在北大期间,肖建华认识了日后的妻子周虹文。周虹文户籍为北京市海淀区,但在内蒙古长大,这为肖建华日后在内蒙古发迹埋下了伏笔。

当时公司成员主要是北京大学与清华大学的一群学生,以在中关村倒卖电脑为主,做HP、IBM代理为主。

3年后,25岁的肖建华正式出击资本市场,北京海峡恒业、北京惠德天地科贸、北京新天地等公司先后成立,并以此为基础进军妻子周虹的老家包头,相继投资成立包头创业、包头北普实业、包头明天科技实业等多家公司。

肖建华对资本市场越来越上瘾

1994年6月,包头市化学工业局将其下属的十九家企业组建为包头化工集团总公司,后者再将其所属的包头第一化工厂等资产设立成为黄河化工。

不到三年的时间,也就是在1997年,黄河化工顺势上市(ST明科前身),而肖建华也接着负责上市工作逐步成为了公司经营上的一把手。

当时正值高科技热潮,二级市场都在追捧高科技题材,黄河化工与肖建华的合作就拥有了北大和高科技概念。

这里,必须要提的是,在肖建华控制黄河化工之前,黄河化工投资了2000万元现金参股包商银行,并取得了后者13.9%的股权。正是这次入股,为明天科技控股包商银行打下了基础。

1998年12月,以包头糖厂为基础建立的草原糖业发起成立华资实业在上交所上市,募集资金2.89亿元,成为全国甜菜制糖行业唯一一家上市公司,肖建华则是这家上市公司的二股东、副董事长。

到了1998年华资实业组建时,包头创业以上述收购而来的净资产评估值7600万出资入股,肖建华控制的另一家公司包头北普实业有限公司出资2300万元入股。

接下来,他又拿下了上市公司西水股份。至此,明天系已经在大西北掌握了三家上市公司,以这三家上市公司为基础,肖建华频频施展资本运作后声名鹊起,他创立的明天系在随后的几十年中崛起为资本市场一支庞大的力量。

借助华资实业等,明天系的资本动作一路开挂。除上述三家公司外,明天系还相继控参股了爱使股份(后更名为游久游戏)、北方创业(后更名为内蒙一机)、鲁银投资、新黄浦、金地集团、宏达矿业、华锐风电等数十家企业。

但实际上,2000年以后,明天系资本运作重点和思路从传统产业企业转向了金融型企业。纵览明天系控参股金融机构,主要分为五个阶段。

第二阶段2001年至2004年,A股处于熊市,金融业分业经营,明天揽入了恒泰证券、太平洋、新华信托等一大批证券、信托机构。

第四阶段2006年至2009年,圈地保险公司,相继拿下天安财险、天安人寿,主控发起设立华夏人寿。

截至2017年6月30日,明天系控参股有44家金融机构,包括哈尔滨银行、兴业银行、上海银行、天安人寿、生命人寿、新时代信托、广发证券等,涉及银行、证券、保险、信托、基金、期货等金融牌照。

这些金融机构资产规模达到3万亿元,而肖建华也因为被认为是中国大陆的隐形首富。

明天系资产版图还有两大特点:分散和隐蔽。比如,明天系所控制的上市公司,特别是金融机构,多数是由分散的中间持股公司持有,而且是中间多层持股,明天控股则隐藏在顶层。

在管理架构上,肖建华、周虹文夫妇主要通过其山东、内蒙古亲属、同乡,北大同学、校友来对体积庞大的明天系进行管理

明天系从诞生之初就显得神秘莫测,外界对其知之甚少,它从诞生以来就格外重视对外保密工作。

此外,在明天系总部上地办公大厦主楼内还装有多部监控摄像机,门禁卡管理也极为严格。

明天系的公关团队,分为对政府机关和对媒体两类。无论是对政府机关还是对媒体,明天系都是按照不同的机构分配到专人负责。

除了采用与政府公关类似的公关手段结交媒体各个层面的人员之外,明天系在对媒体的公关中采用了多种手段,比如通过结交门户网站、搜索引擎的工作人员,实现“删稿”、“秒删”、“置换”、“搜索排名后移”等操作,使明天系的新闻从网络上消失。

太平洋证券事件后明天系变得更隐蔽神秘

但是好运气并不会一直眷顾同一个人。2005年前后,濒临破产的云南证券被太平洋证券接管,明天系正是太平洋证券的股东之一。

吊诡的是,太平洋证券IPO的路径选择既不是经过证监会发行部和发审委审批,也不是借壳,硬生生开创了第三条道路——与云大科技交换股份。

2007年3月28日,太平洋证券通过了规范类券商的评审。5月底,云大科技同太平洋证券换股。

然而蹊跷的是,太平洋证券的股票代码是601099,而非云大科技的600181。

太平洋证券腐败案是一起有名的权力与资本结合的腐败案,事后多名官员落马,多名证券界人士涉案,并牵连副部级官员、国开行副行长王益被“双规”,另一位资本大佬“涌金系”掌门人魏东跳楼自杀。

有媒体披露,肖建华化名张铭远走海外,并在海外一边遥控明天系,一边将并购生意延伸到香港、台湾还有美国。也有人说,他长居于香港,在四季酒店包了十多个套房,身边还有8个身材健硕的美女保镖陪同。

明天系真正意义上的坠落始于2017年,那是中国金融业去杠杆化的前一夜。

在上市公司齐星铁塔收购北讯电信时,明天系旗下的天安财险也曾出现在定增对象中,天安财险拟出资4.3亿元认购7000万股。

彼时,金融去杠杆的口号尚未正式喊出,但监管层对金融市场的态度已然趋于严厉。

最终,明天系的两桩并购案均已失败告终:

当年年11月,华资实业宣布终止定增募资,增资华夏人寿宣告失败,取而代之的是贵州地产商罗世平。

此后,中江信托控股股东换人,明天系撤出哈尔滨银行等等,这些被视为明天系在加紧出售金融资产。

看起来曾经在中国大地上呼风唤雨的明天系金融帝国似乎正在摇摇欲坠。

明天系的金融资产中,最值钱的资产当属哈尔滨银行及包商银行,这两家银行的总资产已分别突破5342亿元及5608亿元,规模在全国城商行中居于较前位置。

其次是保险和信托资产:华夏人寿及天安财险,二者各自的总资产超过4000亿元及3000亿元,在全国险资公司中属中上水平,新时代信托,总资产(含信托资产)近3600亿元,在全国68家信托公司中相对靠前。

但很快,这最后的救命稻草也将要折断。2019年5月,央行宣布由于包商银行持股89%的大股东明天集团违法违规占用大量资金,形成逾期,长期难以归还,导致包商银行出现严重的信用危机,触发了被接管的条件。

2020年3月,肖卫华也已经卸任明天控股法定代表人。故事还未结束。2020年7月17日,天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险、新时代信托、新华信托、新时代证券、国盛证券、国盛期货等9家明天系旗下金融机构被依法接管。

随着这9家金融机构的被接管,这个号称中国最大民营金融帝国,像一只神秘的巨鳄一般潜在水底的“明天系”集团,最终被肢解。

以一己之力打造出拥有数个全牌照的明天系万亿金融帝国,创造了中国资本市场的神话和巅峰,这既是肖建华的本事,但也是时代大潮的产物。但历史的车轮不以个人意志为转移的向前驶去,在历史的长河里每个人都是极其渺小的沙石。



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